◎ 文 | 高向陽 周幼曼

黨的二十大報告強調(diào)，必須持之以恒推進全面從嚴治黨，以黨的自我革命引領社會革命。反腐敗是最徹底的自我革命，必須堅決打贏反腐敗斗爭攻堅戰(zhàn)、持久戰(zhàn)。工銀理財作為國有金融企業(yè)，以永遠在路上的政治自覺、永遠吹沖鋒號的戰(zhàn)略清醒，扎實推進黨風廉政建設，強化重點領域廉潔風險防控，為推動實現(xiàn)高水平安全和高質(zhì)量發(fā)展，發(fā)揮更大治理效能提供了有力保障。

國有金融企業(yè)廉潔風險防控重點

金融行業(yè)是典型的資金密集、資源富集行業(yè)，廉潔風險點存在于各崗位、各領域及各環(huán)節(jié)。重點崗位主要涉及管理層、人事、財務、業(yè)務、市場等部門人員以及其他關鍵崗位人員。要結(jié)合信訪舉報、八小時外日常管理等方式，抓早抓小，把一些苗頭性、傾向性問題遏制在萌芽之中。重點領域主要涵蓋對“三重一大”決策、選人用人、集中采購、交易定價、合作機構(gòu)遴選、投資交易管理等。要結(jié)合監(jiān)管檢查、審計、專項檢查等方式，加強重點領域監(jiān)督，查找有無違紀違法行為。重點環(huán)節(jié)主要是指業(yè)務流程和管理流程中的關鍵節(jié)點或者其他重要節(jié)點，比如，逢年過節(jié)，正在或計劃與推動重大項目、開展重大投資、開展業(yè)務合作的決策期間等節(jié)點。以上三個重點方面相互關聯(lián)，應當針對這三個方面將管理決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)進行科學分解，合理配置和有效約束，優(yōu)化整體業(yè)務和管理流程，并突出對關鍵節(jié)點和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)進行管控。

《廉潔風險防控手冊》實現(xiàn)三個創(chuàng)新

工銀理財黨委深入貫徹落實集團廉潔風險深化治理專項行動部署要求，清醒地認識到金融反腐嚴峻復雜的斗爭形勢，強化全面從嚴治黨主體責任和監(jiān)督責任。把握關鍵領域，突出重點治理，把清廉理財建設融入公司經(jīng)營管理全過程各領域，在資管行業(yè)中首家發(fā)布“清風理財 廉筑紅心”清廉文化品牌，積極打造與清廉工行目標相匹配、與干部群眾期盼相呼應的標桿清廉理財公司。公司創(chuàng)新制定《廉潔風險防控手冊》（以下簡稱《手冊》）、加強廉潔風險防控和內(nèi)控合規(guī)管理的業(yè)務實踐得到中央紀委國家監(jiān)委駐中國工商銀行紀檢監(jiān)察組的高度認可，將《手冊》作為范本推廣至工銀集團內(nèi)各機構(gòu)，并入選全國第二屆企業(yè)法治建設創(chuàng)新成果案例?！妒謨浴穼崿F(xiàn)了三個創(chuàng)新。

頂層機制創(chuàng)新構(gòu)建“三位一體”責任體系。工銀理財緊密圍繞資產(chǎn)管理業(yè)務特點，創(chuàng)新構(gòu)建“黨委主體責任、紀委監(jiān)督責任、部門執(zhí)行責任”三位一體的協(xié)同治理機制，形成具有理財子公司特色的廉潔風險防控體系。將廉潔治理嵌入戰(zhàn)略決策、業(yè)務運營等關鍵環(huán)節(jié)，形成覆蓋理財投資、集中采購等21個重點領域的立體防控網(wǎng)絡，并將責任傳導壓實到崗、到人，建立網(wǎng)格化監(jiān)督機制。該體系運行以來，初步形成“制度約束嚴密、流程管控閉環(huán)、文化浸潤有效”的立體防控格局，筑牢風腐聯(lián)防、糾治并舉、齊抓共管的廉潔風險防線。

體系標準首創(chuàng)行業(yè)防控規(guī)范化模板?！妒謨浴穼崿F(xiàn)了三大突破：一是建立“戰(zhàn)略層-管理層-操作層”三級防控架構(gòu)，針對高管層、中層干部、員工三個層級，明確涉及崗位和責任部門，從合作機構(gòu)、公平交易、集中采購、理財投資等21個重點領域，識別出53個風險點。二是創(chuàng)新“基礎規(guī)范+強化措施+穿透監(jiān)督”三層防控標準，形成75項風控措施要點和155項具體舉措，全面覆蓋公司經(jīng)營管理全流程各環(huán)節(jié)，切實將巡視整改成效轉(zhuǎn)化為公司廉潔風險治理效能。三是開發(fā)智能化監(jiān)測系統(tǒng)，對投資交易等重點領域?qū)嵤?shù)智化管理，樹立資管行業(yè)廉潔治理新范式。

長效機制創(chuàng)新打造動態(tài)治理生態(tài)圈。工銀理財堅持動態(tài)優(yōu)化持續(xù)更新風險點及防控措施，并加強執(zhí)行情況跟蹤監(jiān)督。結(jié)合監(jiān)管政策、公司組織架構(gòu)、制度流程變化和經(jīng)營發(fā)展新任務新特點，每年持續(xù)開展《手冊》修訂工作，持續(xù)完善廉潔風險點及具體防控措施，對廉潔風險防控進行動態(tài)更新管理，確保廉潔風險底數(shù)清、預防措施效果佳。持續(xù)跟蹤督導《手冊》落實執(zhí)行情況，針對風險點，圍繞決策、執(zhí)行、管理、監(jiān)督全過程開展自查自糾，第二、三道防線聯(lián)合紀委開展重點領域廉潔風險檢查，以查促改，提高廉潔風險防控水平。

特色廉潔風險點和防控措施

工銀理財面臨機構(gòu)新、業(yè)務新和人員新的三“新”風險，既具有傳統(tǒng)金融機構(gòu)的普遍性廉潔風險點，也面臨部分獨特風險點。

一是合作機構(gòu)管理方面。公司規(guī)模近兩萬億元，重點合作機構(gòu)數(shù)量超130家，員工存在被外部機構(gòu)圍獵腐蝕的風險。為防范該類風險，公司以“1+5”合作機構(gòu)管理制度為依托，全面系統(tǒng)構(gòu)建了合作機構(gòu)業(yè)務管理的框架體系，通過強化制衡換手、統(tǒng)一對外談判、內(nèi)部交叉檢查等方式，嚴格防范尋租行為，同時與部分重點合作機構(gòu)開展廉潔共建，發(fā)揮監(jiān)督合力防范廉潔風險。

二是投資交易方面。理財行業(yè)屬于新興業(yè)務領域，投資品類眾多，環(huán)節(jié)復雜多樣，容易出現(xiàn)內(nèi)幕交易或利益輸送等風險。為防范該類風險，公司積極探索創(chuàng)建腐敗預警懲治聯(lián)動機制，緊盯業(yè)務關鍵領域環(huán)節(jié)，深挖業(yè)務背后可能隱藏的腐敗線索，切實加強對行使權(quán)力的監(jiān)督制約。

三是年輕干部監(jiān)督管理方面。公司年輕員工占比較高，整體平均年齡僅32歲，年輕員工的社會閱歷和規(guī)則意識相對匱乏，存在一定紀律作風隱患風險點。為防范該類風險，公司通過持續(xù)強化警示教育，明確細化“八小時之外”管理要求等舉措，持續(xù)筑牢底線紅線意識。同時，還通過組織開展“交心督廉”特色活動、家庭助廉愛心行動等方式，積極營造自覺接受監(jiān)督的濃郁氛圍。

《手冊》制定后，工銀理財廉潔風險防控取得積極成效。今后工銀理財將認真落實集團黨委全面從嚴治黨、廉潔從業(yè)戰(zhàn)略部署，做實做好“抓黨建、控風險、強監(jiān)督、嚴糾治、促合規(guī)、育文化”六大任務，為推進金融高質(zhì)量發(fā)展、加快建設中國特色現(xiàn)代金融體系、助力強國建設貢獻理財力量。

（作者單位：工銀理財有限責任公司）