國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室關于開展境內金融信息服務報備工作的通知
各省、自治區(qū)、直轄市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室：
為貫徹落實《關于加快建立網(wǎng)絡綜合治理體系的意見》和《金融信息服務管理規(guī)定》要求，提高金融信息服務質量，促進金融信息服務業(yè)健康發(fā)展，定于2021年8月起開展境內金融信息服務報備工作，現(xiàn)就有關事項通知如下：
一、報備對象
本通知所稱金融信息服務，是指向從事金融分析、金融交易、金融決策或者其他金融活動的用戶提供可能影響金融市場的信息和（或者）金融數(shù)據(jù)的服務。該服務不同于通訊社服務、互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務、金融業(yè)務服務和征信業(yè)務服務。
本通知所稱境內機構，是指實際控制人為境內法人（非外商投資企業(yè)法人）或自然人，且商事登記在境內的機構。
按照本通知進行報備的金融信息服務，應具備以下特征：為境內機構開展的金融信息服務，主要是以互聯(lián)網(wǎng)終端或專用終端等特定方式，向金融機構或專業(yè)投資者等特定對象，提供包括信息和數(shù)據(jù)在內的信息業(yè)務服務，服務的目的是輔助金融決策。
二、報備原則
按照“自愿申報、統(tǒng)一標準、兩級核驗”的原則，由境內機構自主決定是否提交報備申請。境內機構商事登記所在地的省級互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室初核后，提交國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室復核。
三、報備定位
報備是對境內機構提供金融信息服務行為的確認，但不對境內機構在提供產品和服務過程中發(fā)生的任何法律糾紛承擔責任。
境內機構在完成金融信息服務報備后，應嚴格按照《金融信息服務管理規(guī)定》和本通知有關要求提供金融信息服務，不得以已通過金融信息服務報備為名，推脫違法違規(guī)從事金融信息服務業(yè)務和其他業(yè)務的責任。
境內機構如從事金融業(yè)務，應按規(guī)定取得相應資質，并接受有關主管部門監(jiān)管。以互聯(lián)網(wǎng)站、應用程序、論壇、博客、公眾賬號、即時通信工具、網(wǎng)絡直播等形式面向社會公眾提供金融資訊的，不屬于本通知所稱的金融信息服務，有關機構應遵守《互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務管理規(guī)定》等法律法規(guī)。
四、報備渠道
報備依托金融信息服務報備系統(tǒng)（以下簡稱“報備系統(tǒng)”，網(wǎng)址：http://fisbaobei.ifcert.cn）開展，境內機構按要求填報信息、提交材料。
五、報備內容
報備按業(yè)務環(huán)節(jié)分為首次報送、重大事項報告和年度審核。
（一）境內機構首次申請金融信息服務報備，應如實填報下列信息或上傳有關材料電子掃描件：
1.機構基本信息、業(yè)務范圍、服務項目和產品、服務提供方式、用戶情況等信息；
2.提供金融信息服務涉及的信息內容發(fā)布、信息內容審核、信息數(shù)據(jù)保存、信息安全保障、個人信息保護、知識產權保護、合作對象資質核驗等內部管理制度及執(zhí)行情況說明；
3.機構設立的證明文本（營業(yè)執(zhí)照）以及已獲取的相關許可、資質等信息；
4.機構法定代表人、高級管理人員近三年受到的刑事處罰、行政處罰、監(jiān)管措施等情況；
5.上一年度財務報表以及審計報告；
6.國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室規(guī)定的其他材料。
（二）境內機構在完成首次報送后，發(fā)生下列重大事項，應在重大事項發(fā)生后的10個工作日內通過報備系統(tǒng)如實填報下列信息或上傳有關材料電子掃描件：
1.機構基本信息、業(yè)務范圍、服務項目和產品、服務提供方式等發(fā)生變更；
2.新增服務項目和產品；
3.信息內容發(fā)布、信息內容審核、信息數(shù)據(jù)保存、信息安全保障、個人信息保護、知識產權保護、合作對象資質核驗等方面出現(xiàn)重大風險事件；
4.機構或者法定代表人、高級管理人員因涉嫌違法違規(guī)被立案調查、司法機關偵查，以及受到刑事處罰、行政處罰、監(jiān)管措施等；
5.機構發(fā)生重大民事糾紛，進行訴訟或仲裁；
6.機構股權結構發(fā)生重大變更；
7.對業(yè)務發(fā)展可能產生重大影響的其他風險事件；
8.國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室規(guī)定的其他重大事項。
（三）境內機構完成首次報送后，應于每年4月30日前通過報備系統(tǒng)提交年度審核信息。年度審核信息包括機構基本信息、經(jīng)營情況，已報備產品運行情況，信息內容審核情況，以及國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室規(guī)定的其他事項。
六、報備信息核驗
省級互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應在收到境內機構報送信息后15個工作日內核驗。對報送信息、材料不完備或者不符合規(guī)定的，省級互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應一次性告知需補正的全部內容。境內機構應在收到核驗意見后按要求提交補正報送信息，超過10個工作日仍未按要求補正的，不予核驗通過。
對報送信息、材料完備且符合相關規(guī)定的境內機構，省級互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應在核驗通過后及時提交國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室。國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室經(jīng)復核并根據(jù)需要征求有關部門意見后，完成報備。
國家互聯(lián)網(wǎng)應急中心作為技術支撐單位，負責金融信息服務報備系統(tǒng)的運營和維護，并協(xié)助對境內機構提交的報備材料進行形式核驗。
七、報備信息公示和變更
境內機構完成首次報送后，其機構名稱、報備編號、主要產品、服務方式等信息，由國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室通過報備系統(tǒng)向社會公示。境內機構應在所提供服務、產品的明顯位置明示報備信息，并鏈接報備系統(tǒng)網(wǎng)址，供用戶查詢核對。
境內機構提交重大事項變更和年度審核信息、材料后，省級互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應按照前述報備信息核驗的有關要求進行初核，審核通過后提交國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室復核。對涉及報備公示信息變更的，國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室予以修改完善。
境內機構因終止金融信息服務、注銷商事登記或被市場監(jiān)管部門吊銷營業(yè)執(zhí)照，以及其他不符合報備相關規(guī)定的，省級互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應及時提請國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室注銷其金融信息服務報備信息。國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室復核通過后，注銷其報備信息并向社會公示。
八、工作要求
（一）高度重視境內金融信息服務報備工作。開展境內金融信息服務報備是推動境內金融信息服務業(yè)健康發(fā)展，提升行業(yè)影響力的重要基礎和關鍵環(huán)節(jié)，各省級互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室務必高度重視此項工作，明確責任，加強統(tǒng)籌協(xié)調，組織開展好報備工作。
（二）分階段完成境內金融信息服務報備工作。報備工作將常態(tài)化開展。請各省級互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室于2021年10月30日前完成對現(xiàn)有境內金融信息服務的報備工作，并結合實際建立工作機制，扎實做好常態(tài)化工作。
（三）切實指導境內機構做好金融信息服務報備工作。各省級互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應向境內機構認真解讀金融信息服務相關政策文件，介紹報備流程和要求，指導境內機構如實填報信息、上傳材料，確保資料真實準確，并依法保護境內機構依照本通知提交材料中包含的具有商業(yè)價值的信息。
（四）開展審視加強行業(yè)管理。金融信息服務事關意識形態(tài)安全和金融安全，各省級互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應指導通過報備的境內機構提供審視其所提供金融信息的必要條件。對發(fā)現(xiàn)境內機構存在違法違規(guī)的情形，依法依規(guī)予以處置。
特此通知。
國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室
2021年7月25日
編輯：遲明緒
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