全國人民代表大會常務委員會：

本次常委會會議于11月5日下午對反洗錢法修訂草案三次審議稿進行了分組審議。普遍認為，修訂草案已經(jīng)比較成熟，贊成進一步修改后，提請本次常委會會議表決通過。同時，有些常委會組成人員和列席人員還提出了一些修改意見和建議。憲法和法律委員會于11月5日晚召開會議，逐條研究了常委會組成人員和列席人員的審議意見，對修訂草案進行統(tǒng)一審議。全國人大財政經(jīng)濟委員會、司法部、中國人民銀行有關負責同志列席了會議。憲法和法律委員會認為，修訂草案是可行的，同時，提出以下修改意見：

一、修訂草案三次審議稿第二十三條對國務院反洗錢行政主管部門評估、監(jiān)測新型洗錢風險作了規(guī)定。有的常委委員提出，為應對實踐中利用各種新的技術手段從事洗錢活動，應當支持和鼓勵反洗錢領域技術創(chuàng)新；主管部門也應當加強對反洗錢義務機構的指導。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議采納這一意見。

二、修訂草案三次審議稿第三十條對金融機構采取洗錢風險管理措施作了規(guī)定。有的常委委員提出，金融機構作為企業(yè)，其采取洗錢風險管理措施與國家機關依法采取的行政強制措施性質(zhì)不同，不包括對存款人存款進行凍結或者變相凍結。建議進一步明確金融機構采取洗錢風險管理措施的，應當在其業(yè)務權限范圍內(nèi)進行。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議采納這一意見。

三、修訂草案三次審議稿第三十五條對金融機構應當按照規(guī)定報告可疑交易作了規(guī)定。有的常委委員提出，金融機構報告可疑交易這件事情本身不應向客戶或者他人透露，以免影響反洗錢工作。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議在該條中增加“提交可疑交易報告的情況應當保密”的規(guī)定。

經(jīng)與有關部門研究，建議將修訂后的反洗錢法的施行時間確定為2025年1月1日。

此外，根據(jù)常委會組成人員的審議意見，還對修訂草案三次審議稿作了一些文字修改。

修訂草案修改稿已按上述意見作了修改，憲法和法律委員會建議提請本次常委會會議審議通過。

修訂草案修改稿和以上報告是否妥當，請審議。

全國人民代表大會憲法和法律委員會

2024年11月7日